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大丰农商银行为积极推动数字化转型落地见效，破解客户经理效能管理不均衡、评价维度单一、工作重点模糊等业务痛点，该行依托江苏农商联合银行BI产品及优质技术资源支撑，正式启动客户经理工作效能分析体系研发工作。

立足业务痛点，明确研发核心目标

客户经理是该行链接客户与业务的核心载体，其工作效能直接关联客户留存质量、业务增长效能及市场核心竞争力。当前，该行正加速业务发展模式转型，探索以数据为支撑、以服务为核心的经营管理新模式，传统效能管理模式已难以适配精细化发展诉求，新客拓展质效失衡、业务进件转化效能不足、客户走访精准度欠缺、资产增长缺乏有效支撑等问题逐步凸显。在此背景下，该行依托江苏农商联合银行资源与技术优势，快速启动效能分析体系研发，核心目标是构建贴合该行经营实际、适配客户经理工作场景的效能评价体系，让数据成为驱动客户经理效能提升、优化团队精细化管理的核心支撑。

依托专业优势，搭建多维评价体系

本次研发工作依托江苏农商联合银行BI产品及相关技术、资源支持，充分发挥其在数据可视化、多维度分析、精准运算等方面的专业优势，确保体系兼具实用性、可操作性与前瞻性。研发过程中，该行紧扣自身业务实际，确立“数据赋能个体、个体驱动整体”核心导向，围绕客户经理日常工作全流程，构建多层级、全方位的效能评价指标体系。体系全面覆盖新客拓展、业务进件、资产净增、客户走访等核心工作场景，兼顾客户留存、成本管控、风险防控等关键维度，既关注业务开展数量指标，也重视服务质量、业务成效等质量指标，实现对客户经理工作效能的全方位、可量化、可追溯评价。

精耕数据处理，实现双向赋能提效

在数据处理与分析环节，该行全面整合核心系统、展业平台等业务数据，依托江苏农商联合银行DAAS平台完成数据清洗、梳理和整合，保障数据的准确性、一致性与时效性。同时，结合BI产品功能构建科学高效的分析逻辑，以可视化仪表盘、多维度详情页、个体专属报告等直观形式呈现分析结果。这一设计既能助力管理层实时掌握团队效能整体态势、精准研判管理重点，也能帮助客户经理清晰认知自身工作短板、明确提升方向，真正实现管理端与执行端的双向赋能、同频发力。

分阶推进落地，深化体系应用价值

为确保体系落地见效、发挥实效，该行制定分阶段推进实施方案。短期将依托江苏农商联合银行BI产品完成效能可视化仪表盘开发与上线，向管理层开放数据查询、监控等权限，实现效能数据的动态更新与精准管控；中期把效能评价结果与客户经理绩效考核深度融合，同步开展分维度、针对性的效能提升培训，以考促学、以学促升，推动客户经理队伍专业能力整体提升；持续跟踪体系应用成效，结合该行业务发展新形势、新需求，不断优化指标体系、完善分析策略，确保体系始终贴合经营实际。同时，该行将深化与江苏农商联合银行的资源协同、技术联动，借助其专业优势持续迭代体系功能、丰富数据分析维度，推动效能分析与精准营销、风险管控、客户服务等业务场景深度融合，让数据赋能贯穿客户经理工作全流程、覆盖业务发展各环节。

目前该体系已完成核心框架设计与指标体系搭建，正有序推进落地应用，将以数智化手段为客户经理团队管理精准赋能，助力大丰农商银行客户服务与业务发展双向提质、协同增效。下一步，该行将加快推进体系落地应用与推广培训，充分发挥分析体系在提升客户经理工作效能、优化团队管理、推动业务增长中的核心作用，以数智化赋能激活团队内生动力，持续提升客户服务质量与市场核心竞争力，为该行高质量发展注入强劲动能。 季妲秋